Что связывает Навального, Гусельникова, Белых и компанию «Томскинвест»?

Суды латышского банка с томской фирмой вскрыли истинную картину вывода денег из России.

В Арбитражном суде Томской области вот уже второй год идет крайне интересный судебный процесс между представителем банка из Латвии AS PNB Banka Виго Крастиньщем и компанией ООО «Томскинвест», с которой кредитное учреждение хочет взыскать 1,25 миллиарда рублей и признать фирму банкротом.

Об этом деле мы уже ранее писали, однако ситуация получила дальнейшее развитие. К процессу подключились Vandenburgh Limited и ООО «Профпроект», которые увеличили сумму претензий к томской фирме еще почти на 900 миллионов рублей, повысив сумму итоговых претензий до 2,1 миллиарда.

Займ в 11 миллионов евро

На первый взгляд ничто не вызывает подозрений. Как следует из материалов дела, в мае 2014 года оффшор Hillsham Limited с британских Виргинских островов (заемщиком) и AS PNB Banka (заимодатель) заключили договор займа.

По условиям договора заимодавец предоставил заемщику деньги - 11 миллионов 400 тысяч евро. Под процентную ставку трехмесячного LIBOR для EUR (по состоянию на 5 мая 2014 – 0,3079%, пересматривается банком в одностороннем порядке четыре раза в год) и маржу заимодателя в размере 4% в год от фактически используемой суммы кредита. Срок возврата кредита – 6 мая 2019 года.

Договор займа также предусматривает начисление штрафов за просрочку возврата займа, 0,15% от суммы просрочки возврата за каждый день просрочки. И 1% от всей суммы займа при допущении просрочки внесения договорных платежей более чем на 30 дней. Поручителем в договоре займа выступило ООО «Томскинвест».

В случае неисполнения Hillsham Limited кредитный обязательств, на компанию накладывались обязательства по выплате банку займа в полном размере.

Для справки

ООО «Томскинвест» принадлежит томичке Елене Зыкиной и компании «Интраза Лимитед», кипрскому оффшору. По официальной информации, «Томскинвест» занимается арендой и управлением недвижимости, фирма зарегистрирована по адресу проспект Кирова 51 «а» строение 5, - известный адрес массовой регистрации юрлиц. Помимо этого, у Зыкиной есть еще одно ИП в Москве, специализирующееся на розничной торговли по почте и в интернете.

Информации о самом юрлице мало, однако ходят слухи, что контора связана с хорошо известным томичам «обнальщиком» Александром Гитманом. Возникает вопрос, почему банк из Латвии вдруг выдал столь большой кредит оффшору с Виргинских островов? Также непонятно, почему поручителем в сделке стала томская компания. Не ясно и то, на какие цели потратили деньги. И вот еще один любопытный факт, в июле 2021 года «Томскинвест» признали банкротом и открыли против юрлица конкурсное производство.

Иски на два миллиарда рублей

Позже в Арбитражный суд Томской области с исками к ООО «Томскинвест» обратились еще две компании - оффшор с британских Виргинских островов Vandenburgh Limited и московское ООО «Профпроект».

Сначала в сентябре 2021 года Vandenburgh Limited потребовал взыскать с «Томскинвеста» 733,289 миллиона рублей. Речь шла о займе, который оффшор выдал компании несколько лет назад. Затем в апреле 2022 года с требований о взыскании долга (156,426 миллиона рублей) по трем кредитам 2016 года обратилось ООО «Профпроект».

Конкурсный управляющий «Томскинвеста» сделки опротестовал. Что за займы выдавались томской компании и на какие нужды до сих пор неизвестно. Интересно, что банк из Латвии AS PNB Banka вовлечен еще в один судебный процесс с участием «Томскинвеста», он идет в Арбитражном суде Москвы.

Московская компания ООО «Эксиора» требует от ООО «Томскинвест», а также от ООО «Балтикс», ООО «Каланчевская 13», ООО «Капитель», ООО «Лесстрой», ООО «Монолит», ООО «Профпроект» выплатить долг - 6,9 миллиона евро или 637 миллионов рублей. Это долги по поручительству перед оффшором Vandenburgh Limited уступленные ООО «Эксиора».

О чем речь?

Более восьми лет назад, в апреле 2014 года, Vandenburgh Limited и ООО «Томскинвест» заключили договор займа. По которому, томская компания получила в кредит 7,4 миллиона евро под 0,1% годовых. Займ фирма должна была погасить до 30 апреля 2019 года. Поручителями выступили: «Балтикс», «Каланчевская 13», «Капитель», «Лесстрой», «Монолит», «Профпроект». Срок поручительства был установлен до 31 декабря 2020 года.

Что имеем в итоге? Суммарно «Томскинвест» задолжала более двух миллиардов рублей. Погасить она их точно не сможет: таких денег у компании нет, на ее балансе есть только здание с помещениями стоимостью примерно в 450 миллионов рублей.

Лопнувший банк

Зачем банк из Латвии, который позже сам стал неплатежеспособным, выдавал оффшорам кредиты, почему томичи стали поручителями по сделкам, никто внятно объяснить не может. Мы уже писали о том, что АS PNB Banka некогда был одним из крупнейших частных банков Латвии, предоставлял услуги населению и коммерческим структурам. Его создали 28 лет назад, до 2019 года он занимал шестое место по размеру активов среди банков страны. Ранее банком владел известный российский бизнесмен Григорий Гусельников. Он же являлся основным акционером Norvik Banka (владевшего «Вятка-банком», в Кировской области он работает под старым названием) с представительствами в Латвии и Великобритании. Впоследствии Norvik Banka сменил название на АS PNB Banka, банк как и его основной владелец Григорий Гусельников много раз попадали в коррупционные скандалы.

Например, в 2015 году на фоне внезапной отставки премьер-министра Латвии Лаймдоты Страуюмы Гусельников стал фигурантом международного скандала. Прошел слух, якобы госпожа Страуюма фигурировала в возможном выводе активов Norvik Banka и вполне могла участвовать в неких серых схемах. Позже Лаймдоте Страуюме попытались приписать еще и работавшего в банке сына. После отставки министра претензии сняли.

В августе 2019 года, буквально через два месяца после этого, Гусельников продал контрольный пакет акций банка, в Латвии грянул скандал. Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) республики приостановила деятельность PNB Banka в стране, что у многих клиентов вызвало шок. Понять их было можно, - общее количество клиентов в банке составляло 99 600 (юридические и частные лица). Из них 91 400 – это резиденты Латвии, из них примерно 40 тысяч – пенсионеры, хранившие там свои пенсии.

У 99,2% клиентов PNB Banka вклады не превышали 100 тысяч евро. Позже вкладчикам пообещали компенсировать все их вложения, выплатив 238 миллионов евро.

Тогда же руководство PNB Banka заподозрили в серьезных махинациях на десятки миллионов евро, растрате денег вкладчиков и крайне подозрительных финансовых махинациях. Подсчет баланса выявил в банке недостачу в 200 миллионов евро. В скандале оказались замешаны бывший генсек НАТО Андерс Фог Расмуссен и экс-глава разведывательной службы (BND) Германии Август Ханнинг, которые в то время входили в состав правления банка.

По мнению администратора PNB Banka Виго Крастиньша, девять человек из правления и совета PNB Banka в свое время приняли решения, которые принесли организации убытки в 32 миллиона евро и одновременно освободили от долга бывшего владельца банка Григория Гусельникова. В частности, Гусельников получил обратно заложенное им имущество, а также семь миллионов евро от PNB Banka на оплату услуг адвокатов.

Кто кому выдал кредиты?

Банкира Гусельникова не раз обвиняли в создании фирм-однодневок для возможного вывода денег из «Вятка-банка», о чем писали российские и латышские СМИ. Например, сайт The Moscow Post в феврале текущего года опубликовал материал о том, что фирмы, долю в которых купило АО «Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба», зарегистрировали всего за несколько дней до приобретения Гусельниковым латвийского банка. Среди них могли быть фирмы с явными признаками фиктивности, это все те же ООО «Капитель», «Лесстрой», «Монолит» и «Орион».

Финансовое положение первых двух фирм не блестящее: 99,9% их акций номинально принадлежат кипрской компании «Трилокус Лимитед», а фактически находятся под обременением «Норвик банка». Сразу после их создания «Норвик Иегулдиюму Парвалдес Сабиедриба» вывели из состава учредителей фирм. Что касается ООО «Монолит», то она находится в процессе банкротства. С компанией ООО «Орион» ситуация тоже запутанная. Фирма оценивалась, как надежная, но с момента создания показывает нулевую выручку. Ее доля через кипрский оффшор «Айсурф Лимитед» также находится в залоге у «Норвик банка». И что самое интересное, компания ООО «Профпроект», что ныне судится с «Томскинвестом» также имеет признаки аффилированности с «Норвик банком». Получается, латышский банк выдавал кредиты и займы не каким-то лицам со стороны, а компаниям и лицам финансово взаимозависимым от самого себя? Зачем? Для чего?

Выходит, прежние руководители и владельцы PNB Banka щедро выдавали кредиты в десятки миллионов евро компаниям из России не просто так, а имея свой корыстный интерес? Не исключено, что все тут было как раз с точностью до наоборот, именно влиятельные бенефициары из России использовали банк из Латвии для «отмыва» и вывода денег в больших объемах.

То есть, не банк кому-то что-то просто так давал в кредит, да еще неизвестным фирмам с Урала и Сибири, а они использовали латышский банк для своих «черных» транзакционных операций. Иначе чем еще объяснить такую странную щедрость, граничащую с безумным расточительством? Причем, перед нами отнюдь не голословные обвинения.

По информации Центра журналистских расследований, который опирается на данные подразделения Министерства США, с 2006 по 2017 год через латвийские банки предположительно «отмыли» сомнительные средства на сумму не менее $7,6 миллиарда, значительная их часть поступила из России. Подозрительные переводы в США совершали 13 банков прибалтийской республики. В тройку лидеров вошел в том числе и ликвидируемый PNB Banka. Кто же мог использовать банк для вывода денег из России под прикрытием выдачи кредитов и чьи, собственно, средства уходили за рубеж? Вопрос крайне интересный, попробуем ответить на него.

Связи ведут в Киров

(На фото Алексей Навальный и Никита Белых)

Для этого нам придется вспомнить давно забытые скандалы 2009-2017 годов. Более 10 лет назад, в 2012 году, силовики наведывались во «Вятка-банк» с целью найти данные о финансовых операциях лидера ныне уже почившей в бозе «Партии прогресса», Алексея Навального (признан иноагентом и внесен в список террористов и экстремистов) и губернатора Кировской области Никиты Белых (в настоящее время сидит в колонии за взятку). К слову, в свое время Навальный был советником последнего.

В этом банке находились их расчетные счета, а также счета учрежденных ими юрлиц. Мало того, банк Гусельникова как-то презентовал администрации Кировской области мерседес за рулем которого ездил сам Никита Белых. Издание Newsler, в свою очередь, сообщало о давних тесных и дружеских связях Григория Гусельникова и Никиты Белых, сын губернатора даже жил в доме бизнесмена в Лондоне и учился в элитной школе. С ними дружил и небезызвестный политик Владимир Ашурков. В свое время он оказал семье Гусельникова неоценимые услуги по части вывода английской недвижимости банкира из-под удара кредиторов.

В 2009 году Навальный и Гусельников вместе двумя другими советниками Белых, Алексеем Ситниковым и Алексеем Козьминым создали так называемый «Фонд поддержки инициатив губернатора Кировской области», ликвидированный в 2019 году.

Оттуда кировским предпринимателям и поступали письма с крайне убедительной просьбой вносить средства в губернаторский фонд. Пожертвования в фонд носили «добровольно-принудительный» характер, отказаться, в принципе, можешь, но лучше все-таки не стоит.

(На фото Никита Белых и Григорий Гусельников)

Есть наглядный пример, в 2009 году в Москве задержали сотрудника администрации Кировской области Романа Шипова, у которого на руках были обнаружены крупные суммы денег. Издание «Коммерсант», со ссылкой на источник в правительстве Кировской области сообщало, что при задержании у Шипова был обнаружен кейс с наличными средствами, на фиктивном договоре стояло факсимиле с подписью Никиты Белых, сам господин Шипов, чтобы «вызвать доверие», представлялся заместителем губернатора, а на допросе заявил, что собранные им средства предназначались для того самого губернаторского Фонда.

В период губернаторства Никиты Белых, предпринимателей, которые обращались к Навальному для поддержки бизнеса, сразу направляли во «Вятка-банк» Гусельникова, там и решали вопросы. Важно отметить, что администрация Кировской области активно кредитовалась в «Вятка-банке», причем под 25% годовых, там же содержались деньги многих госпредприятий (КОГП «Вятавтодор», КОКП «Управление по обеспечения топливом», КОГУП «Агентство энергосбережения», КОГУП «Облкомунсервис» и прочих).

На депозите «Вятка-банка» по прямому указанию Белых размещались средства, выделенные из федерального бюджета на создание промышленного парка в Вятских Полянах (509 миллионов рублей). Плюс, «Вятка-банк» предоставлял кредиты организациям, акциями которых владеет правительство Кировской области (ОАО «Аэропорт Победилово», ФГУП «Кировское авиапредприятие», КОГП «Вятавтодор» и другие). Иными словами, кредитное учреждение очень плотно сидело на бюджетных деньгах, и их поток не ослабевал долгие годы. Процессу помогало то, что вице-губернатор Кировской области Олег Казаковцев, выступавший исполнителем обращения губернатора Белых, с января 2006 по март 2009 года, являлся президентом ОАО АКБ «Вятка-банк».

(На фото Алексей Навальный и Денис Решетников)

Тесные связи Никиты Белых, Алексея Навального, Григория Гусельникова и латышского банка косвенно подтверждает и нашумевшая фотография «Навального с лосем», сделанная в 2009 году. Где он в компании какого-то молодого человека позирует на фоне туши застреленного лося. На фото с Навальным позирует некий Денис Решетников, друг детства Никиты Белых и управляющий его бизнесом, депутат от КПРФ в местном законодательном собрании. Этот Решеников помимо всего был еще и управляющим сетью отелей «Хилтон» в России, в Кирове, Перми, и Екатеринбурге. Сейчас управляющий банка из Латвии Виго Крастиньш подал иски и к сети отелей, требуя вернуть выданные кредиты.

То есть, это крайне тесно связанные финансово структуры. При таком раскладе становится понятно, откуда банк черпал деньги сам. И мы видим не случайную случайность, уже через год после того как губернатора Кировской области Никиту Белых задержали за получение взятки, в июне 2016 года, дела у АS PNB Banka внезапно и резко пошли под уклон, в 2018 году все обвалилось на самое дно. В 2019 году учреждение признали неплатежеспособным, а через еще год отобрали лицензию. Почему же все стало так плохо? Прекратился полноводный поток денег из России?

Не бюджетные ли деньги Кировской области (и других регионов) и выводились при помощи всем известного банка в Латвию и другие страны в 2009-2016 годах, используя для этого разветвленную сеть подставных фирм и крайне запутанных финансовых операций с российским, латышскими, британскими и кипрскими компаниями, в которых непонятно, кто кому выдавал деньги и за что? Почему же всем этим темным делам никто так и не дал правовой оценки?

Скорее всего потому, что банком из Латвии и его филиалом в Вятке всеми их схемами и проводками пользовались не только Белых, Навальный, Ашурков, и так далее. По всем признакам сеть теневых связей идет далеко вширь и вглубь, возможно, вплоть до самого Кремля, неспроста «Норвик банк» в Кировской области по-прежнему процветает. И потому разбираться в делах 8-13-летней давности никто и не будет, попробуй только тронь лихо, такое повылазит, что лучше страшные бездны тайн и не трогать…

Автор: Станислав Станов

Фото: открытые источники

URL: https://babr24.com/msk/?IDE=231439

bytes: 17249 / 15556

Поделиться в соцсетях:

Автор текста: Ян Вернер, экономический обозреватель.

На сайте опубликовано 73 текстов этого автора.

Другие статьи в рубрике "Экономика и бизнес" (Россия)

Ненасытный Евтушенков: АФК «Система» приватизирует IKEA?

Структуры миллиардера Владимира Евтушенкова ведут переговоры с заводами ушедшей из России IKEA. Намек ли это на новые бесконтрольные вырубки лесов для нужд Segezha Group?

Есения Линней

Экономика и бизнесЭкологияРоссия

4973

30.11.2022

«Союз Восток»: Россия и Китай продолжают обсуждать поставку газа через Монголию

Россия и Китай продолжают обсуждать поставку газа через Монголию по газопроводу «Союз Восток», который станет частью «Силы Сибири-2», крупного проекта «Газпрома».

Есения Линней

Экономика и бизнесМонголия Россия Китай

4233

28.11.2022

«Джидинский комбинат был заведомо планово-убыточным»: Евгений Кислов о крупнейшем предприятии Бурятии

Бабр представляет интервью с известным в Бурятии экологом Евгением Кисловым на тему заброшенного Джидинского вольфрамо-молибденового комбината.

Есения Линней

Экономика и бизнесЭкологияБурятия Россия

4033

28.11.2022

ГЭС «Эгийн-гол» – яблоко раздора между Монголией и Россией. Кто прав?

Гидроэлектростанция на реке Эгийн-гол в Монголии стала горячей темой для обсуждения на международном уровне. Одни эксперты считают новый объект прямым путем к уничтожению экосистемы озера Байкал, другие, напротив, отстаивают право Монголии на его строительство.

Есения Линней

Экономика и бизнесЭкологияРасследованияМонголия Бурятия Россия

8022

25.11.2022

Борис Титов: трезвые мысли по пьяному делу

То, что государственная политика по ужесточению законодательства и всяческому усложнению получения лицензии на торговлю алкоголем приводит к росту нелегального оборота спиртного и переходу населения на самопальную продукцию, особенно в сельской местности, для разумных людей давно не является ...

Соня Нореман

Экономика и бизнесРоссия

6684

15.11.2022

Почем «опиум» для народа? Афера на 78 миллионов рублей от ПАО «Иркут»

Если Остап Бендер умел делать деньги из воздуха, то обратный процесс: отправление денег на ветер без какого-либо внятного «выхлопа» – безусловно уникальный навык, коим ПАО «Иркут» (ОГРН 1023801428111) овладел в совершенстве. Настолько, что невольно задается вопрос: а точно деньги в воздух?

Лилия Войнич

Экономика и бизнесИркутск Россия

15426

14.11.2022

Выручка Tele2 от неоператорских услуг выросла на 38%

Tele2 фиксирует рост востребованности неоператорских услуг (VAS) у бизнес-клиентов. В третьем квартале 2022 года выручка от VAS-услуг увеличилась на 38% относительно аналогичного периода прошлого года.

Ярослава Грин

Экономика и бизнесРоссия

5793

13.11.2022

Мусорный фейл: как в Бурятии убирают «путинскую» свалку за 140 миллионов

Ликвидация крупной стихийной свалки в Бурятии обрастает новыми подробностями. Подрядчик, занимающийся вывозом отходов, раскидывает их по всему району. А сама утилизация может обернуться тем, что на особо охраняемой природной территории вырастет новая гигантская гора мусора.

Есения Линней

Экономика и бизнесЭкологияБурятия Россия

9541

10.11.2022

Рисковые планы на «Союз-Восток»: в Бурятии котельную переводят на газ

Маршрут газопровода «Союз-Восток» через Бурятию еще официально не подтвержден, а в республике уже делают поспешные шаги к ожидаемой газификации. Старую мазутную котельную в Закаменском районе Бурятии хотят сменить на газовую.

Есения Линней

Экономика и бизнесЭкологияБурятия Россия

6309

09.11.2022

Команда ИНК победила в межрегиональном волейбольном турнире среди мужских команд в Иркутске

В Иркутске завершился VIII межрегиональный волейбольный турнир среди мужских команд «Кубок Иркутской нефтяной компании». Соревнования прошли с 4 по 6 ноября, организатором выступила Иркутская нефтяная компания.

Ярослава Грин

Экономика и бизнесСпортИркутск Россия

8113

08.11.2022

Невзирая? Статистики: наши зарплаты растут

Красноярскстат пролил лучик света на нашу непростую жизнь, отягощённую экономическими неудачами. По данным службы государственной статистики, за январь — август 2022 года среднемесячная заработная плата работников организаций Красноярского края выросла на 18%.

Макс Веселов

Экономика и бизнесОбществоКрасноярск Россия

4542

08.11.2022

РЖД-продакшн: новый вокзал в Иркутске. Зачем и кому он нужен?

Строительство нового здания Иркутского железнодорожного вокзала планируют завершить уже к концу этого года. Об этом сообщила пресс-служба ВСЖД. Вот только забыли упомянуть, что за хромированными дверьми и свежевыкрашенными стенами гостей ждет все тот же никудышный сервис ПАО «РЖД».

Лилия Войнич

Экономика и бизнесТранспортИркутск Россия

13961

07.11.2022

Лица Сибири

Азаренко Иван

Шмидт Александр

Таюрский Андрей

Емелин Алексей

Штенгелов Денис

Ашуркова Юлия

Смоляк Ирина

Торопкин Максим

Жалсараев Анатолий

Глисков Александр