Тревожный звонок: банки блокируют переводы?

Автор: Влад Красов,

Источник: © Babr24.com,

Общество, Экономика и бизнес, Москва

27.11.2018 23:14

2051

48

В банковской сфере тревожная атмосфера: появились сообщения о том, что кредитные организации требуют от своих клиентов обоснования денежных переводов на сумму до тысячи рублей.

Проблема возникла у клиентов Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф. От них требуют документы, которые обосновывают перевод с экономической точки зрения: это подтверждение происхождения переводимых денежных средств и пояснение цели перевода. По сообщениям «Известий», на сбор документов дают определённый срок. Как правило, три дня.

Насколько правомерны и обоснованны подобные действия банков? Кредитные организации в рамках противодействия мошенничеству имеют право приостанавливать операцию, если служба безопасности банка сочтёт её подозрительной и потенциально мошеннической. Но в этом случае представители кредитной организации должны связаться с клиентом и получить от него либо подтверждение на проведение операции, либо, напротив, отказ от операции.

Выяснять происхождение денежных средств или требовать от клиента пояснения цели платежа - такие действия банков явно не вписываются в борьбу с мошенничеством, а скорее подходят под антиотмывочное законодательство. Но здесь речь идёт о небольших единичных переводах, что делает подозрения в сокрытии доходов или отмывании денег необоснованными.

Кроме того, россияне пожаловались, что кредитные организации грозят им блокировкой карты в случае отказа предоставлять обоснование проводимой операции.

Неоднозначную ситуацию прокомментировали в Центробанке. Регулятор порекомендовал тем, кто столкнётся с подобным поведением банков, жаловаться в свою интернет-приёмную.

Со стороны кредитного сообщества взял публичное слово Сбербанк. В пресс-службе крупнейшего госбанка пояснили, что они блокируют операции по переводу денежных средств только в случае угрозы мошенничества, а о массовых блокировках карт или счетов клиентов им ничего не известно.

«В Сбербанке работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится», - сказали в пресс-службе банка.

Разводят руками и в Тинькофф. Пресс-служба кредитной организации сообщила, что они тоже не сталкивались с массовой блокировкой по переводам клиентов.

© Babr24.com

URL: http://babr24.com/msk/?IDE=183409
bytes: 2401 / 2279

Своя новость

Поделиться в соцсетях:

Приглашаем обсудить все новости в телеграм-форуме по ССЫЛКЕ.

Обсуждение статьи "Тревожный звонок: банки блокируют переводы? ":

Подписка

Подписаться на новости (или отписаться от них):

Другие новости в рубрике "Общество" (Москва)

Роструд напоминает: длинных выходных в честь дня защитника Отечества не будет

В честь дня защитника Отечества, который в этом году выпадает на субботу, рабочая неделя продлится на один час меньше. Пятница, 22 февраля – сокращенный рабочий день. «Упущенный» праздник перенесут на 10 мая. Таким образом, майские праздники в этом году продлятся девять дней: с 1 по 5 (два дня ...

Источник: Babr24.com

Общество, Москва

17.02.2019

2855

10

«Ах, судьба моя, судьба»: как гуляет истеблишмент. Видео

Достоянием общественности стало видео пьяной вечеринки на борту самолёта в исполнении бывшего зампреда правительства Аркадия Дворковича, бывшего министра сельского хозяйства Александра Ткачева, зампреда Внешэкономбанка Натальи Тимаковой и экс-руководителя протокола Медведева Марины ...

Источник: Babr24.com

Общество, Москва

15.02.2019

1727

18

Мнение россиян: все чиновники - лживые

Продолжаем следить за общественными настроениями, транслируемыми через опросы. Россияне уверены, что чиновники лгут и обманывают, утаивая истинное положение дел в стране. Доля граждан, которые так считают, составила максимальные 52% против 37% год назад. Лишь 12% опрошенных верят в то, что слуги ...

Источник: Babr24.com

Общество, Москва

12.02.2019

1459

11

В России портят хлеб, чтобы он не достался нуждающимся

Будни «страны советов». Пока в Архангельской области медведи гоняются за людьми, в Сызрани специально портят хлеб, чтобы он не достался нуждающимся. В Сызрани сотрудники «Пятерочки» рассказали местному телевидению, что их заставляют портить просроченный хлеб, который сеть не успела продать. ...

Источник: Babr24.com

Общество, Москва

11.02.2019

1538

19

В Москве и Петербурге задержаны девять участников «Марша разгневанных матерей»

Акция «Марш разгневанных матерей прошла 10 февраля в нескольких крупных городах России. Люди вышли на марш с целью поддержки активистки организации «Открытая Россия» Анастасии Шевченко, в отношении которой возбуждено уголовное дело по статье 284.1 Уголовного кодекса РФ (осуществление деятельности ...

Скимминг и фишинг. Как мошенники охотятся за нашими банковскими картами

Сегодня мы расскажем вам о способах мошенничества с банковскими картами. Начнём с банального и грубого. Вас могут попросту ограбить у банкомата. Отобрать уже снятые вами с карты деньги или, угрожая жизни, потребовать от вас пин-код карты. Пользуйтесь (в первую очередь в тёмное время суток) ...

Автор: Алиса Беглова

Источник: Babr24.com

Общество, Криминал, Москва

10.02.2019

3080

22

Генералопад, новый рейтинг России, большая война и испытание русского файервола

Новости, которыми завершается неделя. В экономику России поверили Неожиданно Россия покинула список «мусорных» стран, в котором состояла с 2015 года. Международное рейтинговое агентство Moodyʼs повысило суверенный кредитный рейтинг России с «мусорного» («Ba1») до «инвестиционного» ...

Автор: Михаил Бонах

Источник: Babr24.com

Общество, Политика, Экономика и бизнес, Москва

09.02.2019

3556

27

На Байконур перестали летать самолеты

Авиакомпания "Алроса" в конце 2018 года прекратила выполнять чартерные рейсы из Москвы на Байконур из-за отсутствия заявок, сообщает "РИА Новости". Об этом официально заявил гендиректор перевозчика Андрей Гулов. Авиакомпания "Алроса" в течение последних лет выполняла рейсы Байконур-Москва с ...


Абраменко Александр

Шуба Виталий

Левченко Андрей

Андреев Андрей

Цыденов Алексей

Шумков Константин

Булыгин Владимир

Титенок Инна

Кузнецов Георгий

Перевозников Вадим