Тревожный звонок: банки блокируют переводы?

Автор: Влад Красов,

Источник: © Babr24.com,

Общество, Экономика и бизнес, Москва

27.11.2018 23:14

2259

77

В банковской сфере тревожная атмосфера: появились сообщения о том, что кредитные организации требуют от своих клиентов обоснования денежных переводов на сумму до тысячи рублей.

Проблема возникла у клиентов Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф. От них требуют документы, которые обосновывают перевод с экономической точки зрения: это подтверждение происхождения переводимых денежных средств и пояснение цели перевода. По сообщениям «Известий», на сбор документов дают определённый срок. Как правило, три дня.

Насколько правомерны и обоснованны подобные действия банков? Кредитные организации в рамках противодействия мошенничеству имеют право приостанавливать операцию, если служба безопасности банка сочтёт её подозрительной и потенциально мошеннической. Но в этом случае представители кредитной организации должны связаться с клиентом и получить от него либо подтверждение на проведение операции, либо, напротив, отказ от операции.

Выяснять происхождение денежных средств или требовать от клиента пояснения цели платежа - такие действия банков явно не вписываются в борьбу с мошенничеством, а скорее подходят под антиотмывочное законодательство. Но здесь речь идёт о небольших единичных переводах, что делает подозрения в сокрытии доходов или отмывании денег необоснованными.

Кроме того, россияне пожаловались, что кредитные организации грозят им блокировкой карты в случае отказа предоставлять обоснование проводимой операции.

Неоднозначную ситуацию прокомментировали в Центробанке. Регулятор порекомендовал тем, кто столкнётся с подобным поведением банков, жаловаться в свою интернет-приёмную.

Со стороны кредитного сообщества взял публичное слово Сбербанк. В пресс-службе крупнейшего госбанка пояснили, что они блокируют операции по переводу денежных средств только в случае угрозы мошенничества, а о массовых блокировках карт или счетов клиентов им ничего не известно.

«В Сбербанке работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится», - сказали в пресс-службе банка.

Разводят руками и в Тинькофф. Пресс-служба кредитной организации сообщила, что они тоже не сталкивались с массовой блокировкой по переводам клиентов.

© Babr24.com

URL: http://babr24.com/msk/?IDE=183409
bytes: 2401 / 2279

Поделиться в соцсетях:

Приглашаем обсудить все новости в телеграм-форуме по ССЫЛКЕ.

Обсуждение статьи "Тревожный звонок: банки блокируют переводы? ":

Подписка

Подписаться на новости (или отписаться от них):

Другие новости в рубрике "Общество" (Москва)

Это победа! Циничные итоги «Евровидения»

В Израиле завершился конкурс «Евровидение-2019». Результаты самые что ни на есть ожидаемые: букмекеры оказались правы, кары за пляски и работу в Шаббат не последовало, Россия не победила. Многие по сложившейся у нас в стране традиции тут же активно попытались возложить ответственность на козни и ...

Автор: Филипп Марков

Источник: Babr24.com

Общество, Культура, Мир

19.05.2019

19690

17

Депутат Госдумы от Красноярского края отправлял странные комментарии журналистке

Журналистка канала ТВК Юлия Сорокина выложила на своей странице в Facebook скриншоты комментариев, которые ей отправлял депутат Госдумы от Красноярского края Юрий Швыткин. В подписи под снимками журналистка пишет: «Не спрашивайте меня, что это было. Я не знаю. Может быть, Юрий Николаевич ...

Источник: Babr24.com

Общество, Красноярск, Москва

19.05.2019

1125

11

Губернатор Екатеринбурга предложит горожанам альтернативные места для храма

18 мая Евгений Куйвашев выступил с обращением к горожанам. Он сообщил, что 20 мая власти предложат перечень мест, в которые можно перенести строительство храма Святой Екатерины. Он пригласил горожан поучаствовать в обсуждении и опросе по поводу места строительства. По его словам, будет ...

Греховное «Евровидение»: Милонов в упряжке с раввинами

И совершил Бог к седьмому дню дела Свои, которые Он делал, и почил в день седьмый от всех дел Своих, которые делал. Бытие В то время как в России и других странах, прошедших в финал «Евровидения», радуются первому успеху и предвкушают финальную битву, израильские раввины призывают усиленно ...

Автор: Филипп Марков

Источник: Babr24.com

Общество, Культура, Религия, Мир

17.05.2019

4308

15

Путин обещал расследование хищений в лесной отрасли Иркутской области

Ситуация с незаконными вырубками леса и другими нарушениями в лесной отрасли в Иркутской области наиболее острая и требует наведения порядка, — заявил президент Путин на медиафоруме Общероссийского народного фронта (ОНФ) в Сочи 16 мая. Посмотрев предоставленные журналистами кадры о бездействии ...

Источник: Babr24.com

Общество, Иркутск, Москва

17.05.2019

2052

18

«Голос. Дети»: Микелла Абрамова больше не победитель

16 мая «Первый канал» заявил об аннулировании результатов финального голосования шестого сезона шоу «Голос. Дети», в котором с неожиданно высоким процентом голосов телезрителей победила дочь певицы Алсу и бизнесмена Яна Абрамова Микелла. Напомним, расследование «аномального голосования» «Первый ...

Автор: Филипп Марков

Источник: Babr24.com

Общество, Культура, Скандалы, Москва

16.05.2019

5938

19

Проданный «Голос»: мнение народа

Пока «Первый канал» совместно с компанией Group-IB занимается расследованием итогов голосования в финале шестого сезона шоу «Голос. Дети», Всероссийский центр изучения общественного мнения (ВЦИОМ) решил выяснить отношение к конкурсу и его результатам простых россиян. С этой целью телефонному ...

Автор: Филипп Марков

Источник: Babr24.com

Общество, Культура, Скандалы, Москва

16.05.2019

3795

17

Минпромторг и кальяны – дружба навек

Очередной неудачей закончились попытки запретить посетителям кафе и ресторанов пользоваться кальянами на нетабачной смеси. На этот раз с инициативой запрета курения любых видов кальянов в общественных местах выступил председатель комитета по бюджету Совета Федерации Сергей Рябухин. Свой интерес к ...

Автор: Соня Нореман

Источник: Babr24.com

Общество, Здоровье, Москва

15.05.2019

3033

25


Проценко Александр

Баженова (Горбачева) Светлана

Жилкин Олег

Константинова Оксана

Федоровский Игорь

Наводников Дмитрий

Ведерников Александр

Юзвак Светлана

Давыдова Наталья

Шарков Сергей