Тревожный звонок: банки блокируют переводы?

Автор: Влад Красов,

Источник: © Babr24.com,

Общество, Экономика и бизнес, Москва

27.11.2018 23:14

1746

27

В банковской сфере тревожная атмосфера: появились сообщения о том, что кредитные организации требуют от своих клиентов обоснования денежных переводов на сумму до тысячи рублей.

Проблема возникла у клиентов Сбербанка, Бинбанка и Тинькофф. От них требуют документы, которые обосновывают перевод с экономической точки зрения: это подтверждение происхождения переводимых денежных средств и пояснение цели перевода. По сообщениям «Известий», на сбор документов дают определённый срок. Как правило, три дня.

Насколько правомерны и обоснованны подобные действия банков? Кредитные организации в рамках противодействия мошенничеству имеют право приостанавливать операцию, если служба безопасности банка сочтёт её подозрительной и потенциально мошеннической. Но в этом случае представители кредитной организации должны связаться с клиентом и получить от него либо подтверждение на проведение операции, либо, напротив, отказ от операции.

Выяснять происхождение денежных средств или требовать от клиента пояснения цели платежа - такие действия банков явно не вписываются в борьбу с мошенничеством, а скорее подходят под антиотмывочное законодательство. Но здесь речь идёт о небольших единичных переводах, что делает подозрения в сокрытии доходов или отмывании денег необоснованными.

Кроме того, россияне пожаловались, что кредитные организации грозят им блокировкой карты в случае отказа предоставлять обоснование проводимой операции.

Неоднозначную ситуацию прокомментировали в Центробанке. Регулятор порекомендовал тем, кто столкнётся с подобным поведением банков, жаловаться в свою интернет-приёмную.

Со стороны кредитного сообщества взял публичное слово Сбербанк. В пресс-службе крупнейшего госбанка пояснили, что они блокируют операции по переводу денежных средств только в случае угрозы мошенничества, а о массовых блокировках карт или счетов клиентов им ничего не известно.

«В Сбербанке работает система защиты клиентов от мошенничества. Если операция вызывает сомнения, то к клиенту могут обратиться за подтверждением. Если клиент подтверждает операцию, она проводится», - сказали в пресс-службе банка.

Разводят руками и в Тинькофф. Пресс-служба кредитной организации сообщила, что они тоже не сталкивались с массовой блокировкой по переводам клиентов.

© Babr24.com

URL: http://babr24.com/msk/?IDE=183409
bytes: 2401 / 2279

Своя новость

Поделиться в соцсетях:

Обсуждение статьи "Тревожный звонок: банки блокируют переводы? ":


Подписка

Подписаться на новости (или отписаться от них):

Другие новости в рубрике "Общество" (Москва)

Россия на конкурсе «Мисс Вселенная»: красиво, но неэффективно

17 декабря в спортивно-выставочном центре Impact Arena в Бангкоке завершился конкурс красоты «Мисс Вселенная 2018», в котором приняли участие первые красавицы 93 государств. Общий выход участниц в вечерних платьях Победительницей стала 24-летняя представительница Филиппин Катриона Грэй. Катриона ...

Автор: Филипп Марков

Источник: Babr24.com

Общество, Культура, Мир

17.12.2018

1465

9

838 килограммов бельгийских яблок не доехали до Иркутска

Фуру, перевозящую 838 килограммов бельгийских яблок в Иркутск из Москвы, задержали в Курганской области. В сопроводительных документах было указано «правильное» происхождение фруктов, но на плодах были обнаружены наклейки, указывающие на то, что яблоки вместо Краснодара выросли все-таки в ...

Источник: Babr24.com

Общество, Москва

16.12.2018

1615

8

Минздрав РФ: будем пить как в Парагвае

К тому, что министр здравоохранения РФ Вероника Скворцова очень любит манипулировать цифрами и притягивать за уши выгодные для себя статистические данные, мы уже привыкли. Однако чиновница не устаёт нас удивлять. На этот раз речь пойдёт о разработанном Минздравом законопроекте о внесении изменений ...

Автор: Соня Нореман

Источник: Babr24.com

Общество, Здоровье, Москва

15.12.2018

2209

15

«Безнал» как тотальный контроль. За платежами россиян проследят даже участковые

Государство стремится поставить все платежи, совершаемые населением, под контроль. С этой целью в стране планомерно сокращают оборот наличных денег, платежи которыми не поддаются контролю со стороны властей. За последние девять лет безналичный оборот в России вырос в 12 раз, достигнув 36% от ...

Автор: Михаил Бонах

Источник: Babr24.com

Общество, Экономика и бизнес, Москва

12.12.2018

2747

18

МРОТ подняли. Работодатели «обеднеют» на 14 миллиардов

Депутаты собрались в зале заседаний, чтобы сделать жизнь населения лучше. Постарались, так постарались. В третьем, окончательном, чтении Госдума приняла законопроект о повышении минимального размера оплаты труда (МРОТ) на 117 рублей. С 1 января 2019 года МРОТ составит 11 тысяч 280 рублей. По ...

Студентка ИрГУПС представила Приангарье на Международном форуме Добровольцев

Студентка Иркутского государственного университета путей сообщения Александра Серикова вошла в число 12 делегатов, представивших область на Международном форуме Добровольцев в Москве. Девушка приняла участие в более десяти добровольческих акциях и заслужила оказаться среди 15 тысяч волонтеров из ...

Туристов, застрявших на Хайнане, вернут домой до 15 декабря

Авиакомпания «ИрАэро» намерена за свой счет вывезти полторы тысячи российских туристов, застрявших в КНР из-за задолженности туроператора. Первый рейс – в Казань – вылетел из Хайкоу 11 декабря в 11:30 местного времени, на нем улетели 363 пассажира. Потом 279 человек отправятся в Уфу, затем - 364 ...

Источник: Babr24.com

Общество, Туризм, Мир, Москва, Иркутск

11.12.2018

1614

8

Пенсионная реформа как социальный консервант

Пока в Сибири стоят сильные морозы и общественная активность тоже ими несколько подморожена, выдвину экстравагантную гипотезу на весьма животрепещущую тему о пенсионной реформе, а точнее ее политической подоплеке. Вопреки широко распространенному мнению я полагаю, что эта мера является попыткой ...

Автор: Дмитрий Верхотуров

Источник: Babr24

Общество, Мир

11.12.2018

7420

12


Баданов Матвей

Барнаков Александр

Яшин Михаил

Краснухин Леонид

Карих Юрий

Пашинский Сергей

Краснова Елена

Книжник Денис