Валерий Батуев

© Babr24

 Источник: Байкальская правда

РасследованияЭкономика и бизнесБурятия

16393

08.08.2017, 20:56

«Байкалбанк» был обречен на погибель

Афера, проведенная через ООО «Биллинг-Центр», может пролить свет на действительные причины краха бурятского банка.

Егоров Вадим © Проект "Лица Сибири"

Как стало известно «Байкальской правде», ООО «Биллинг-Центр», которое ранее было связано с ПАО «Байкалбанк», готовит заявление в МВД по Республике Бурятия. Данное предприятие желает прояснить свои отношения с банком, а также хочет, чтобы правоохранители дали правовую оценку выводу через его счет значительных денежных средств банка. Афера, проведенная через это предприятие, может пролить свет на действительные причины краха бурятского банка.

Деньги от подставных лиц

В ООО «Биллинг-Центр», которое не так давно сменило руководство и учредителей, указывают на то, что значительные средства могли выводиться из «Байкалбанка» задолго до краха регионального банка – в период с 17 по 28 декабря 2015 года.

ООО «Биллинг-Центр» сообщает о том, что целый ряд физических лиц якобы получали в «Байкалбанке» многомиллионные кредиты и переводили их на его счет – от 8 до 38 млн руб. – в объеме 285 млн руб. В качестве основания для перечисления денежных средств этими людьми в платежных поручениях были сделаны ссылки на договоры купли-продажи недвижимого имущества в клубном жилом комплексе «Европа».

Как недавно выяснилось, сами эти люди, на которых в банке оформлялись огромные кредиты, могли и не знать, что берут у банка такие средства якобы для приобретения элитной недвижимости в элитном комплексе «Европа». При этом никаких договоров купли-продажи недвижимости ООО «Биллинг-Центр» со всеми этими людьми не заключало. Соответственно эти сделки не регистрировались в Управлении Росреестра по РБ.

Как рассказали «Байкальской правде» в «Биллинг-Центре», в тот период этим предприятием руководил Зорикто Михайлов, а за ведение бухучета отвечала консалтинговая фирма ООО «ГлобалСиб». Руководителем и единственным участником данной фирмы по сию пору является Эльвира Жамбалова. Она, по информации источника в ООО «Биллинг-Центр», фактически осуществляла функции главбуха «Биллинг-Центра» – вела весь налоговый и бухгалтерский учет, владела печатью общества, осуществляла операции по расчетному счету.

Так, 28 декабря 2015 года ООО «Биллинг-Центр» перечислил 285 млн руб., которые якобы получил от физлиц, получивших те самые баснословные кредиты в «БайкалБанке», на счет ООО «БФД». Интересно, что тогда – в период с 8 июня 2012 года по 11 июля 2016 года руководителем и единственным участником ООО «БФД» являлась дочь Эльвиры Жамбаловой – Соелма Санжитова.

Связь с «Байкалбанком»

Есть предположение, что на самом деле в момент этих финансовых операций Эльвира Жамбалова и Соелма Санжитова работали в ПАО «Байкалбанк». Тем более, что есть информация о том, что Жамбалова Э.П. могла работать в банке начальником отдела капитальных вложений, а Санжитова С.С. – ведущим специалистом этого же отдела.

Вероятно, что Жамбалова и Санжитова были доверенными лицами руководства банка. А само это руководство могло средства банка (средства, которые банку доверили вкладчики – ред.) выводить через фиктивные кредиты для приобретения элитной недвижимости. А недвижимость эта потом будто бы оседала в ООО «БФД».

В дальнейшем в период с 22 апреля по 29 февраля 2016 года ООО «Биллинг-Центр» произвело частичный возврат некоторым физическим лицам на общую сумму более 95 млн руб. Эти средства, по информации «Биллинг-Центра», были получены по овердрафтам от «Байкалбанка». Они поступили в это предприятие, а потом якобы вновь вернулись в банк на счета этих людей.

По личному указанию

Бывший руководитель «Биллинг-Центра» Зорикто Михайлов пояснял новому руководству этого предприятия, что ничего не знает о заключении каких-то договоров купли-продажи, а также о заключении договора с ООО «БФД». Он в частных беседах с нынешним руководством «Биллинг-Центра» указывал на то, что подписывал эти договоры якобы «по личному указанию бывшего управляющего ПАО «Байкалбанк» Вадима Егорова». Эльвира Жамбалова вообще никак не поясняла взаимоотношения между ООО «Биллинг-Центр» и ООО «БФД».

После того, как в июне 2016 года с должности управляющего ПАО «Байкалбанк» уволился Вадим Егоров, Соелма Санжитова ушла с должности ведущего специалиста банка, а также уволилась с должности руководителя ООО «БФД». А сама эта фирма была переписана на другое лицо.

В ООО «Билинг-Центр», руководство которого хотело бы очистить предприятие, предполагают, что все эти финансовые операции могли носить криминальный характер и проводились, скорей всего, исключительно внутри самого банка и его доверенных фирм. Вероятно, это была финансовая афера, которая наряду с другими действиями руководства банка в дальнейшем могла привести к краху банка.

Схема финансовой аферы?

Можно предположить, что фирм, подобных «Биллинг-Центру», через которые из банка выводились средства, у руководства «Байкалбанка» и его доверенных лиц было несколько. Благодаря этой «черной» финансовой инфраструктуре управляющий банком Вадим Егоров мог параллельно основной банковской деятельностью проворачивать и другие операции.

Скорей всего, это могли быть, в том числе, спекулятивные операции с недвижимостью. В данном случае банк мог снимать средства со счетов своих вкладчиков, выводить их через фиктивные кредиты и приобретать на эти деньги недвижимость, как говорится, на уровне котлована. А затем перепродавать ее значительно дороже, когда эта недвижимость сдавалась в эксплуатацию.

Различные косвенные данные говорят о том, что бывший управляющий ПАО «Байкалбанк» Вадим Егоров в настоящее время может являться одним из крупнейших владельцев недвижимости в Бурятии. Он может владеть тем же ООО «БФД», куда уходили деньги из ООО «Биллинг-Центр», а также закрытыми паевыми инвестиционными фондами недвижимости «Селена», «Квант» и «Полюс». Этими фондами управляли две московские фирмы – ООО «УК «Финанс Трейд Эссет Менеджмент» и ООО «Академ-Финанс», которые якобы аффилированы с Егоровым.

Подпольный миллиардер?

Согласно открытой отчетности один только ООО «УК «Финанс Трейд Эссет Менеджмент» через подконтрольные ему закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости «Селена» и «Квант» управляет улан-удэнской недвижимостью общей стоимостью более 600 млн руб.

Также эта управляющая компания владеет паями пенсионного фонда «Сибирский капитал», стоимость которых может быть свыше 1,5 млрд руб. Под контролем этой УК находятся коммерческая недвижимость в ТРЦ «Европа» (около 2 400 кв. метров), а также . в ТРЦ «Гэлэкси» (почти 5 тыс. кв. метров) – оба на ул. Балтахинова, офисное помещение по ул. Ленина (чуть более 190 кв. метров) и, наконец, элитное жилье в клубном поселке «Европа» (более 1,6 тыс. кв. метров).

Возможно, такие «теневые» операции проводились в банке на постоянной основе. Однако грянул кризис, и в результате этого недвижимость резко упала в цене. Можно предположить, что банк не смог бы вернуть своим вкладчикам эти средства, омертвленные в значительном объеме недвижимости. Вероятно, тогда то и пришлось банк банкротить.

Тем более, что как раз «подвернулись» такие московские банкиры, как Виталий Авдеев «со товарищи», которые, не глядя, приобрели проблемный банк. Скорей всего, такие деятели были найдены специально, чтобы, как говориться, «перевалить с больной головы на здоровую» проблемы уже ранее «выпотрошенного» банка.

Напомним, что к руководству «Байкалбанком» Авдеев приступил в начале августа 2016 года, а уже 18 августа, через три недели, у банка была отозвана лицензия. Разумеется, московские банкиры за эти несколько недель ударными темпами выводили активы погибающего банка, поэтому и стали фигурантами уголовного дела.Однако, как показывает история с липовыми кредитами, деньги из банка начали покидать банк задолго до появления московских банкиров.

Предложить свою тему и связаться с редакцией Бабра в Бурятии можно по адресу [email protected]

Новости Бурятии - теперь в Вайбере. Только эксклюзив! Подписывайтесь!

Валерий Батуев

© Babr24

 Источник: Байкальская правда

РасследованияЭкономика и бизнесБурятия

16393

08.08.2017, 20:56

URL: http://babr24.com/irk/?IDE=206980

bytes: 8023 / 7749

Обсудить на форуме Бабра в Telegram

Поделиться в соцсетях:

Автор текста: Валерий Батуев.

Другие статьи в рубрике "Расследования" (Бурятия)

Покинувшего Россию бурятского правозащитника объявили в межгосударственный розыск

Покинувшего Россию бурятского правозащитника Евгения Хасоева, обвиняемого в клевете и угрозе применения насилия к судебному приставу, объявили в межгосударственный розыск. Об этом 13 апреля сообщает пресс-служба следкома Бурятии. О том, что Хасоев уехал из страны, стало известно в конце марта.

Марк Яковлев

РасследованияБурятия

3265

13.04.2021

Алиби Жамбалова

Экс-вице-спикер Народного Хурала, по данным оператора сотовой связи, находился далеко от места смертельного ДТП В громком уголовном деле о смертельном ДТП в Батурино, в результате которого погибла 17-летняя Галина Бурчевская, - неожиданный поворот.

Владимир Орсоев

РасследованияПроисшествияБурятия

28577

13.04.2021

Дело Жамбалова: обвиняемый впервые дал показания

8 апреля в Прибайкальском суде прошло очередное заседание по делу о гибели несовершеннолетней Галины Бурчевской в ДТП. Подсудимый Баир Жамбалов, бывший вице-спикер Народного Хурала, впервые выступил на суде, где отрицал собственную вину.

Виктор Кулагин

РасследованияПолитикаОбществоБурятия

6842

09.04.2021

“Сожалеем, что в нашей машине не было видеорегистратора”: Баир Жамбалов дал первое интервью после ДТП

Фигурант уголовного дела о смерти несовершеннолетней девушки, погибшей под колесами “Лэнд Крузер Прадо” Баир Жамбалов дал интервью, в котором он ответил на вопросы о следственном и судебном процессе по делу, а также о восстановлении в должности вице-спикера Народного Хурала.

Виктор Кулагин

РасследованияПолитикаОбществоБурятия

7597

08.04.2021

Коррупция или норма? В Бурятии спорят о строительстве школы в Сотниково

В селе Сотниково Иволгинского района построят новую школу на 250 мест стоимостью в 380 миллионов рублей. Строительство должно закончится летом 2022 года.

Виктор Кулагин

РасследованияПолитикаНедвижимостьБурятия

4932

06.04.2021

Дело Жамбалова: допрос подсудимого отложили до следующего заседания

В Прибайкальском районном суде 1 апреля прошло очередное заседание по делу о гибели несовершеннолетней Галины Бурчевской в ДТП, в которым обвиняется Баир Жамбалов.

Виктор Кулагин

РасследованияПолитикаОбществоБурятия

6104

02.04.2021

Министр образования Бурятии Баир Жалсанов просит об отставке на фоне давления силовиков

Министр образования и науки Бурятии Баир Жалсанов написал на имя главы региона прошение об отставке по собственному желанию. Об этом рассказал пресс-секретарь главы РБ Алексей Фишев. Напомним, что 25 марта правоохранители провели обыски в домах Жалсанова и его зама Валерия Позднякова.

Марк Яковлев

РасследованияОбразованиеЭкономика и бизнесБурятия

6100

02.04.2021

Экс-замглавы Минздрава Бурятии Наталья Бухольцева схлопотала новые уголовные дела

В отношении экс-замминистра здравоохранения Бурятии Натальи Бухольцевой возбудили новые уголовные дела. Об этом 2 апреля сообщила пресс-служба регионального следственного комитета. Напомним, что Бухольцеву задержали 27 августа 2020 года.

Марк Яковлев

РасследованияБурятия

5067

02.04.2021

“Пилосяна надо привлечь по статье за лжесвидетельствование”: юрист прокомментировал дело Жамбалова

В Бурятии подходит к завершению суд по делу бывшего вице-спикера Народного Хурала Баира Жамбалова. Юрист-правозащитник Виталий Хонихоев дал интервью журналисту “ИнформПолис”, в котором он рассказал о перспективах решения суда и о позиции защиты и обвинения.

Виктор Кулагин

РасследованияПолитикаСкандалыБурятия

11841

01.04.2021

“О власти, преданности и смерти”: “Россия 24” выпустила сюжет о деле Жамбалова

Федеральный канал “Россия 24” в программе “Вести. Дежурная часть” выпустил сюжет о суде над бывшим вице-спикером Народного Хурала Баиром Жамбаловым, которого обвиняют в смертельном наезде на несовершеннолетнюю девушку. Сюжет получил название “О власти и преданности”.

Виктор Кулагин

РасследованияСкандалыОбществоБурятия

9012

29.03.2021

Большая ложь «Газпрома». Как уничтожали программу газификации Сибири

Газовая монополия в очередной раз обманывает жителей Иркутской области, раздавая туманные обещания относительно программы газификации региона. И это было бы даже смешно, если бы не было так грустно.

Леонид Федоров

РасследованияЭкономика и бизнесПолитикаИркутск Красноярск Бурятия

30456

26.03.2021

Дело Жамбалова приближается к финалу

25 марта в Прибайкальском районном суде состоялось очередное заседание по делу о смерти несовершеннолетней девушки в ДТП, в котором обвиняется бывший вице-спикер Народного Хурала Баир Жамбалов.

Виктор Кулагин

РасследованияОбществоСкандалыБурятия

9388

26.03.2021

Лица Сибири

Попов Александр

Пронин Юрий

Билалов Борис

Сорокина Юлия

Корнилов Николай

Щелкунов Владимир

Коренев Юрий

Швыткин Юрий

Коновалов Андрей

Титенок Инна