Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности

Автор: Василий Чайкин,

Источник: © Babr24,

Экономика и бизнес, Мир

13.02.2018 14:07

2739

1

12

Очень часто ко мне стали обращаться с проблемами, связанными с банковскими счетами. Самая частая из них – рекомендации банков закрыть счет добровольно на основании «совершения подозрительных операций». При этом, не объясняется, когда, где и куда были произведены эти сомнительные операции. Понятно, что банки ссылаются на ЦБ и Росфинмониторинг.

Методические рекомендации ЦБ №18-МР и №19-МР от 21 июля 2017 года предусматривают следующие признаки, как минимум, два из которых должны быть присущи операциям компании:

• наличные составляют более 30% от недельного оборота;

• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

• деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

• деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

• деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

• средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

• снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

• снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тысяч рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

• деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

• у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

При этом, банк обязан сообщить о сомнительном характере операций в Росфинмониторинг и ЦБ. Конечно, наверняка, компания не занималась ничем сомнительным и все эти признаки могут носить формальный характер, но банкам, как говорится, лучше пере… перестраховаться, в общем.

Источник: https://t.me/akaloy

© Babr24

URL: http://babr24.com/?IDE=170670
bytes: 1983 / 1917

Своя новость

Поделиться в соцсетях:



Обсуждение статьи "Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности"

Позиция редакции сайта не всегда совпадает с мнением участников обсуждения.

877001: Aleksei 13.02.2018:
А теперь перевожу с банковского языка на русский:
У банка есть лимит на наличку (Он устанавливается ЦБ). А наличка в России всегда стоит денег.
Потоки налички в банке контролирует СБ (Служба безопасности).
Основной поток налички идет на обналку , естественно, за некоторый процент банку.
А когда появляется "дояр", который под видом клиента банка начинает гнать обналку, то он конкретно кидает СБ. Не платит, но наличку качает.
Соответственно, "правильные" обнальщики в банке начинают испытывать дефицит налички.
Ну и банк принимает меры - сливает "дояра" в Финмониторинг и блокирует его счета.
И бегает потом "дояр" пытается их разблокировать. А банк все это время пользуется его деньгами и наверстывает упущенные проценты. . .

P. s. Ах, да, лимит налички для банка тоже вряд ли бесплатный. Иначе как объяснить то, что лимиты налички для дагестанских банковских пустышек устанавливась прямо таки запредельными? (Банковская пустышка - все клиенты липовые, все операции наличные, офис чуть ли не в сарае)

Добавить сообщение

Перед тем, как написать, внимательно прочитайте правила:


a) На форумах Бабра нет демократии: админ всегда прав; Если админ не прав - см. п. "а" и пиши ему на e-mail: newsbabr@gmail.com;
б) Все сообщения с матом удаляются независимо от их содержания;
в) Помни: критикуя - предлагай!;
г) Любые оскорбления в адрес автора или собеседников удаляются без обсуждений;
д) Сообщения без подписи и сообщения с цифровыми никами запрещены;
е) Если ваше сообщение удалил админ - не надо пытаться писать его вновь. Это верный путь к блокировке всей вашей подсети.
имя:
e-mail:
сообщение:
вы не робот?

Сегодня на форуме: 0 человек

Подписка

Подписаться на новости (или отписаться от них):

Другие новости в рубрике "Экономика и бизнес" (Главная)

В Россию вернулся первый бизнесмен из «списка Титова»

Из Лондона в Россию вернулся первый бизнесмен из так называемого «списка Титова» - ростовчанин Андрей Каковкин. Об этом сообщил сам бизнес-омбудсмен Борис Титов. Он сказал, что Каковкин первым поверил в справедливость российского правосудия и приехал сдаваться. Каковкина арестовали сразу же, как ...

Олег Дерипаска покинул пост президента En+ Group

Совет директоров En+ Group принял отставку президента группы Олега Дерипаски. Его место займет генеральный директор «Русала» Владислав Соловьев. Решения вступят в силу 15 марта. Дерипаска останется в совете директоров En+ Group в качестве неисполнительного директора. В компании заявляют, что эти ...

Депутаты увеличили доходную часть бюджета Иркутска на 314 миллионов рублей

На очередном заседании думы Иркутска депутаты приняли решение увеличить доходную часть бюджета областного центра в 2018 году на 314 миллионов рублей. Это связано с увеличением прогноза поступлений налоговых и неналоговых доходов и объема субвенций на финансовое обеспечение образовательного процесса ...

Путин, Левченко, госдолг: вранье или саботаж?

Встреча президента Владимира Путина и губернатора Иркутской области Сергея Левченко обрастает все большим количеством скандальных подробностей. Напомним, московская встреча губернатора и президента состоялась еще 14 февраля, однако расшифровку беседы официальный сайт Кремля выложил только в ...

Автор: Леонид Федоров

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, Политика, Иркутск, Москва

22.02.2018

3013

11

7

ТЭЦ в Байкальске: лютый бред от Сергея Левченко

"Иван Васильевич, когда вы говорите,такое впечатление, что вы бредите"(С) Леонид Гайдай. Среди массы шапкозакидательских и популистских заявлений, сделанных иркутским губернатором на инвестиционном форуме в Сочи, вниманием общественности оказалось незаслуженно обойдено намерение регионального ...

Автор: Максим Бакулев

Источник: Babr24

Экономика и бизнес, Расследования, Байкал, Иркутск

22.02.2018

5444

2

11

Иркутский аэропорт выпустил акции на 145 миллионов рублей

Центробанк 16 февраля зарегистрировал выпуск 145,2 тысячи дополнительных акций Иркутского аэропорта. Номинальная стоимость одной акции составляет одну тысячу рублей. Общая сумма дополнительных акций – 145,2 миллиона рублей. Аэропорт разместит бумаги путем закрытой подписки. Уставной капитал ...

Инсайд. Цель Росатома - Красноярск

В разговорах про интересы Росатома в Красноярском крае всегда упоминается Горно-химический комбинат и Железногорск. Но ими интересы госкорорации не ограничиваются. С конца 2017 года РОСАТОМ добивается повышения полномочий в Северном морском пути. В январе шли разговоры о законопроекте, который ...

Автор: Василий Чайкин

Источник: Babr24

Экономика и бизнес, Красноярск

21.02.2018

1220

2

5

Иркутское отделение ФАС завело дело на МАУ "Праздник"

Иркутское управление ФАС РФ завело дело против муниципального автономного учреждения «Праздник» за размещение нестационарных торговых объектов в областном центре без проведения конкурентных процедур. Антимонопольная служба начала расследование по этому делу. Глава Иркутского УФАС Александр ...

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, Иркутск

21.02.2018

1151

2

9


Суходолов Александр

Чернышев Андрей

Базаров Борис

Мажукин Михаил

Хохолков Николай

Донских Василий

Сальников Андрей

Мельников Вадим