Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности

Автор: Василий Чайкин,

Источник: © Babr24,

Экономика и бизнес, Мир

13.02.2018 14:07

3129

1

28

Очень часто ко мне стали обращаться с проблемами, связанными с банковскими счетами. Самая частая из них – рекомендации банков закрыть счет добровольно на основании «совершения подозрительных операций». При этом, не объясняется, когда, где и куда были произведены эти сомнительные операции. Понятно, что банки ссылаются на ЦБ и Росфинмониторинг.

Методические рекомендации ЦБ №18-МР и №19-МР от 21 июля 2017 года предусматривают следующие признаки, как минимум, два из которых должны быть присущи операциям компании:

• наличные составляют более 30% от недельного оборота;

• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

• деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

• деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

• деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

• средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

• снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

• снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тысяч рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

• деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

• у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

При этом, банк обязан сообщить о сомнительном характере операций в Росфинмониторинг и ЦБ. Конечно, наверняка, компания не занималась ничем сомнительным и все эти признаки могут носить формальный характер, но банкам, как говорится, лучше пере… перестраховаться, в общем.

Источник: https://t.me/akaloy

© Babr24

URL: http://babr24.com/?IDE=170670
bytes: 1983 / 1917

Своя новость

Поделиться в соцсетях:



Обсуждение статьи "Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности"

Позиция редакции сайта не всегда совпадает с мнением участников обсуждения.

877001: Aleksei 13.02.2018:
А теперь перевожу с банковского языка на русский:
У банка есть лимит на наличку (Он устанавливается ЦБ). А наличка в России всегда стоит денег.
Потоки налички в банке контролирует СБ (Служба безопасности).
Основной поток налички идет на обналку , естественно, за некоторый процент банку.
А когда появляется "дояр", который под видом клиента банка начинает гнать обналку, то он конкретно кидает СБ. Не платит, но наличку качает.
Соответственно, "правильные" обнальщики в банке начинают испытывать дефицит налички.
Ну и банк принимает меры - сливает "дояра" в Финмониторинг и блокирует его счета.
И бегает потом "дояр" пытается их разблокировать. А банк все это время пользуется его деньгами и наверстывает упущенные проценты. . .

P. s. Ах, да, лимит налички для банка тоже вряд ли бесплатный. Иначе как объяснить то, что лимиты налички для дагестанских банковских пустышек устанавливась прямо таки запредельными? (Банковская пустышка - все клиенты липовые, все операции наличные, офис чуть ли не в сарае)

Добавить сообщение

Перед тем, как написать, внимательно прочитайте правила:


a) На форумах Бабра нет демократии: админ всегда прав; Если админ не прав - см. п. "а" и пиши ему на e-mail: newsbabr@gmail.com;
б) Все сообщения с матом удаляются независимо от их содержания;
в) Помни: критикуя - предлагай!;
г) Любые оскорбления в адрес автора или собеседников удаляются без обсуждений;
д) Сообщения без подписи и сообщения с цифровыми никами запрещены;
е) Если ваше сообщение удалил админ - не надо пытаться писать его вновь. Это верный путь к блокировке всей вашей подсети.
имя:
e-mail:
сообщение:
вы не робот?

Сегодня на форуме: 43 человека

Подписка

Подписаться на новости (или отписаться от них):

Другие новости в рубрике "Экономика и бизнес" (Главная)

В Иркутской области построят золотоизвлекательную фабрику

Главгосэкспертиза одобрила проект строительства золотоизвлекательной фабрики в Бодайбинском районе. Об этом 24 мая сообщается на сайте главного управления госэкспертизы. Компания «Высочайший» построит фабрику по переработке золотосодержащей руды месторождения Голец Высочайший. Застройщик будет ...

Дерипаска выходит из совета директоров «Русала»

Бизнесмен Олег Дерипаска, попавший под американские санкции, с 25 мая выходит из состава директоров UC Rusal. Об этом говорится в сообщении компании для Гонконгской биржи. «В целях содействия усилиям, предпринятым руководством группы для защиты интересов компании и ее акционеров после введения ...

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, Москва

25.05.2018

241

0

3

Районная больница в Бурятии погрязла в многомиллионных долгах

В результате прокурорской проверки выяснилось, что Гусиноозерская центральная районная больница в Бурятии задолжала исполнителям по 45 исполненным в 2017 году контрактам. Произошло это из-за того, что медучреждение заключало контракты на поставку медикаментов и расходных материалов на суммы, ...

Алексей Соболь стал президентом Торгово-промышленной палаты Восточной Сибири

Алексей Соболь оставил пост президента иркутской региональной ассоциации «Партнерство товаропроизводителей и предпринимателей», - сообщает 23 мая пресс-служба Торгово-промышленной палаты (ТПП) Восточной Сибири. Президентом иркутской региональной ассоциации Алексей Соболь стал 1 февраля 2018 года. ...

Недвижимость ГК «Крепость» уходит с молотка в Красноярске

Бизнес-центр «Сириус», принадлежавший ранее ГК «Крепость» - официальному дилеру марок «Тойота» и «Лексус» в Красноярске – 24 мая продан с аукциона. В торгах принимали участие три претендента. 12-этажный бизнес-центр класса «В+» на набережной Енисея возле Октябрьского моста площадью 18,5 тысячи ...

Чистая прибыль Облкоммунэнерго в 2017 году снизилась в 132 раза

Чистая прибыль ГУЭП «Облкоммунэнерго» в 2017 году снизилась в 132 раза, - сообщил на заседании правительства Иркутской области 24 мая министр имущественных отношений Владислав Сухорученко. В 2016 году государственное унитарное предприятие, принадлежащее правительству региона, получило 298,2 ...

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, ЖКХ, Иркутск

24.05.2018

752

5

5

Аграрный олигархат на посевной: еще миллиард, пожалуйста

Видимо, эта музыка будет вечной. Сколько ни давай, а им все мало. Прикрываясь посевной кампанией, аграрные олигархи иркутского Заксобрания требуют дополнительных массовых дотаций из бюджета региона. Заметим, сегодня у власти в Иркутской области сверхлояльная по отношению к сельхозпроизводителям ...

Автор: Антoн Херсонцев

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, Политика, Иркутск

24.05.2018

1313

2

7

Мэр Братска направил письмо губернатору Сергею Левченко по проблеме повышения цены на ГСМ

Динамика роста цен на моторное топливо вызывает все большее беспокойство в муниципалитетах северного Приангарья. В администрацию Братска поступают многочисленные обращения горожан, проблема активно обсуждается в социальных сетях. В связи со сложившейся ситуацией 23 мая мэр Братска Сергей ...

Автор: Максим Бакулев

Источник: Babr24

Экономика и бизнес, Политика, Братск, Иркутск

23.05.2018

1569

2

10


Снарский Александр

Марковец Игорь

Полуэктов Михаил

Самарский Борис

Бакштановский Юрий

Рукша Геннадий

Эдельман Татьяна

Попов Владимир