Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности

Автор: Василий Чайкин,

Источник: © Babr24,

Экономика и бизнес, Мир

13.02.2018 14:07

3268

1

41

Очень часто ко мне стали обращаться с проблемами, связанными с банковскими счетами. Самая частая из них – рекомендации банков закрыть счет добровольно на основании «совершения подозрительных операций». При этом, не объясняется, когда, где и куда были произведены эти сомнительные операции. Понятно, что банки ссылаются на ЦБ и Росфинмониторинг.

Методические рекомендации ЦБ №18-МР и №19-МР от 21 июля 2017 года предусматривают следующие признаки, как минимум, два из которых должны быть присущи операциям компании:

• наличные составляют более 30% от недельного оборота;

• с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

• деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

• деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

• деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

• средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

• снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

• снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тысяч рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объёму средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

• деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

• у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

При этом, банк обязан сообщить о сомнительном характере операций в Росфинмониторинг и ЦБ. Конечно, наверняка, компания не занималась ничем сомнительным и все эти признаки могут носить формальный характер, но банкам, как говорится, лучше пере… перестраховаться, в общем.

Источник: https://t.me/akaloy

© Babr24

URL: http://babr24.com/?IDE=170670
bytes: 1983 / 1917

Своя новость

Поделиться в соцсетях:



Обсуждение статьи "Инсайд. Блокировка банковских счетов: как не попасть в неприятности"

Позиция редакции сайта не всегда совпадает с мнением участников обсуждения.

877001: Aleksei 13.02.2018:
А теперь перевожу с банковского языка на русский:
У банка есть лимит на наличку (Он устанавливается ЦБ). А наличка в России всегда стоит денег.
Потоки налички в банке контролирует СБ (Служба безопасности).
Основной поток налички идет на обналку , естественно, за некоторый процент банку.
А когда появляется "дояр", который под видом клиента банка начинает гнать обналку, то он конкретно кидает СБ. Не платит, но наличку качает.
Соответственно, "правильные" обнальщики в банке начинают испытывать дефицит налички.
Ну и банк принимает меры - сливает "дояра" в Финмониторинг и блокирует его счета.
И бегает потом "дояр" пытается их разблокировать. А банк все это время пользуется его деньгами и наверстывает упущенные проценты. . .

P. s. Ах, да, лимит налички для банка тоже вряд ли бесплатный. Иначе как объяснить то, что лимиты налички для дагестанских банковских пустышек устанавливась прямо таки запредельными? (Банковская пустышка - все клиенты липовые, все операции наличные, офис чуть ли не в сарае)

Добавить сообщение

Перед тем, как написать, внимательно прочитайте правила:


a) На форумах Бабра нет демократии: админ всегда прав; Если админ не прав - см. п. "а" и пиши ему на e-mail: newsbabr@gmail.com;
б) Все сообщения с матом удаляются независимо от их содержания;
в) Помни: критикуя - предлагай!;
г) Любые оскорбления в адрес автора или собеседников удаляются без обсуждений;
д) Сообщения без подписи и сообщения с цифровыми никами запрещены;
е) Если ваше сообщение удалил админ - не надо пытаться писать его вновь. Это верный путь к блокировке всей вашей подсети.
имя:
e-mail:
сообщение:
вы не робот?

Сегодня на форуме: 9 человек

Подписка

Подписаться на новости (или отписаться от них):

Другие новости в рубрике "Экономика и бизнес" (Главная)

Владельца «Улан-Удэстальмоста» потребовали признать банкротом

Банк «ВТБ» подал заявление в Арбитражный суд Москвы о признании Садыгова Туфана Аллахверди оглы несостоятельным. Бизнесмен является собственником предприятия «Улан-Удэстальмост». Разбирательства по заявлению банка перенесены на 30 августа. Сумма требований банка «ВТБ» пока неизвестна. Туфан ...

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, Бурятия

15.08.2018

156

0

2

Левченко, "Ростех", мусор: что не так с реформой рынка ТКО в Прибайкалье?

На рынке вывоза и утилизации мусора в Иркутской области назревает большой передел. На данный момент это скорее не реформа, а управляемый хаос и распил больших бюджетных миллиардов. Ранее по теме: В иркутский мусор зароют 17 миллиардов Мусорные бароны: как "Ростех" подмял под ...

Автор: Антoн Херсонцев

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, ЖКХ, Иркутск

15.08.2018

846

2

7

Минсельхоз Красноярска займется просвещением краевых аграриев

Министерство сельского хозяйства и торговли Красноярского края потратит более 4 миллионов рублей на просвещение аграриев. Сейчас ведомство ищет подрядчика для подготовки мероприятий для землевладельцев. До конца 2018 года Минсельхоз планирует провести 883 консультации для краевых аграриев. На них ...

Коррупционное болото красноярской мэрии

Видимо, сложно удержаться, имея под руками рычаги власти, чтобы не использовать их в личных интересах. Ситуация вокруг Театральной площади Красноярска и размещенных на ней кафе - наглядная демонстрация коррумпированности красноярских чиновников. Фотограф: Алёна Штерн © Фотобанк Бабра История с ...

Автор: Илья Гартман

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, Политика, Скандалы, Красноярск

14.08.2018

1401

0

17

У российской науки есть теперь дела и поважнее

В статье "Нефть судьбоносная" высказано было мнение, что российская наука, несмотря на десятки тысяч исследователей, сотни академиков и сотни миллиардов рублей затрат, решить проблему извлечения трудноизвлекаемой нефти из баженовской свиты скорее всего не сможет. Причина этого очень проста и ...

Автор: Дмитрий Верхотуров

Источник: Babr24

Экономика и бизнес, Наука и техника, Москва

14.08.2018

4015

3

5

Бомба госдолга. Что скрывает правительство Левченко-Болотова?

Странности в финансовой сфере Иркутской области. Напомним, в марте-апреле 2018 года региональный Минфин выплатил все коммерческие кредиты и значительную часть бюджетных. В результате госдолг вернулся на уровень декабря 2017 года, что является одним из самых низких показателей за последние три ...

Автор: Антoн Херсонцев

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, Политика, Иркутск

14.08.2018

2399

4

6

Секреты госзакупок раскроют предпринимателям Бурятии

21 августа, в 10 часов, в конференц-зале бизнес-инкубатора Улан-Удэ пройдет семинар для предпринимателей и физических лиц, где их будут обучать участию в государственных и муниципальных торгах. Цель семинара «Госзакупки. Госзаказ» - объяснить порядок подачи заявок для участия в конкурсе, раскрыть ...

Не дождался и упал. Рубль обвалился

Рубль ещё не успел дождаться новых американских санкций, как начал падать. Ранее мы предупреждали об угрозе обвала рубля из-за двух факторов: разрешения от Путина Сечину не возвращать валютную выручку в Россию и готовящихся в Конгрессе новых санкциях против России. Но отечественная валюта ...

Автор: Влад Красов

Источник: Babr24.com

Экономика и бизнес, Москва

09.08.2018

1674

6

7


Чекулаев Евгений

Левченко Андрей

Сысоева Наталья

Сафронов Рево

Колмаков Алексей

Кнаус Олег

Акбулатов Эдхам

Баярбаатарын Болор